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“運營總監”騙父母20萬
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  2019-5-27 9:27:18    來源:    作者:       打印 | 復制 | 保存本頁信息

  董某如打著某電器有限公司運營總監的幌子,以低價入、高價出“炒電器”和經營特產展銷會展位等項目可賺取豐厚回報為噱頭,非法集資詐騙錢財2000余萬元。受害者大部分是其親友,連其父母居然也相信女兒在做“大生意”,被騙了20余萬元養老錢。近日,廣東茂名化州警方偵破這起非法集資詐騙案。(摘編自《南方法治報》)

    謊稱“高回報生意”誘人投資

    1月15日,化州市公安局經偵大隊接到劉某報案稱,2018年10月上旬,久未聯系的化州朋友董某如打電話給其,稱她現在是某電器有限公司運營總監,掌握了公司一些進貨渠道,可低價從廠家進貨,再高價銷售,回報豐厚。

    董某如承諾:“只需要把資金交給我,你什么事都不用做,按投資產品類型、批次,保證每批次獲利5%以上,每批貨20天左右就可以結一次投資分紅及本金。”這“生意”讓劉某頗為心動。他被說服后,自2018年10月起先后投入了180萬余元。

    過一段時間,劉某并沒有如期收到董某如許諾的高額“分紅”,便催促對方退還本金,董某如卻以各種借口推托。經過多次催討,2018年11月,劉某才收到她退回的一筆25萬元本金,余款則一直不肯退還。

    今年1月12日后,劉某發現董某如的手機一直處于關機狀態,后來從董某如父親和丈夫口中獲悉她“跑路了”,才知上當受騙。

    為還債拆東墻補西墻

    被捕后,董某如如實交待了其作案經過。

    據董某如交待,由于之前欠人債務,為了弄點“快錢”還債,2016年初,她便想出此“生意經”。只是某電器茂名分公司一名普通員工的她,對外聲稱自己是公司的運營總監,可以低價進貨高價銷售,賺取高額利潤。通過發布一些所謂的公司內部商品定單、庫存等宣傳資料,聲稱是其經營的電器產品,并承諾投資周期在3-20日之間,可獲利5%-50%不等。她通過短信、微信等平臺,向親戚朋友推銷。除了“炒電器”,還可以“炒特產展位”、做年貨等生意。

    董某如坦言,一開始以投資名義吸收投資款是為了還債和用于家庭日常消費。后來,為了支付投資人的回報,便采用以新吸收的投資款支付前期投資款本息的方法,不斷提高吸收投資款的金額。到了今年1月12日,董某如的謊言無法持續,便關機“跑路”。

    董某如交代,她除了支付前期投資人本息外,還挪用了投資人300萬余元用于個人買房及日常消費。最終,導致2000萬余元的資金缺口。這些投資人大多是董某如的親戚朋友,包括其父母。

    “五招”守住血汗錢

    公安機關提醒廣大群眾,在日常投資活動中要牢記“五方法”,守住血汗錢。

    一、對照銀行存貸款利率和普通金融產品的回報率來識別投資風險。多數情況下,明顯高于合法機構的利率和投資回報的,很可能是投資陷阱。

    二、通過政府部門網站,查詢相關機構或企業是不是具有中國人民銀行、中國證監會、中國銀保監會及省政府金融辦等國家有關金融監管部門頒發的相應金融業務許可證。

    三、通過查詢工商登記資料,不僅要查明相關企業是否是經過法定注冊的合法企業,是否辦理了稅務登記,還要重點查詢企業的經營范圍,了解其是否屬于超范圍經營。

    四、對親朋好友低風險、高回報的投資建議和反復勸說,要多與懂行的朋友和專業人士仔細商量,審慎決策,防止成為其發展下線的目標。

    五、可以向工商、公安、金融等有關部門進行咨詢。

  (責任編輯:lch)

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